企業型拠出年金と資産残高
下記のグラフ推移のように、2017年～積立てを開始しました。コツコツと積立をしていくことで現在は資産残高の合計3,671,355円になっております。割合は円グラフで示しているように、
【■海外株式84％｜■海外債券17％】となっております。
【2023年1月】 資産状況
下記の表のように、実際の2017年～2022年では
資産残高累計は 3,671,355円－拠出金積立累計は3,170,000円＝現時点での損益【501,355円】となっております。
損益率は15％で最近は下げ気味ですので、あまり気にすることなくたまにチェックしています。
ちなみに毎月の掛金は5万5千円を積立しています。
| 年度 | 年度の拠出金合計 | 拠出金累計 | 資産残高 |
| 2022 | 495,000円 | 3,170,000円 | 3,671,355円 |
| 2021 | 660,000円 | 2,675,000円 | 3,351,484円 |
| 2020 | 660,000円 | 2,015,000円 | 2,502,238円 |
| 2019 | 660,000円 | 1,355,000円 | 1,196,493円 |
| 2018 | 495,000円 | 695,000円 | 697,091円 |
| 2017 | 200,000円 | 200,000円 | 192,520円 |
掛金の配分割合
掛金配分割合は下記の2点で設定しています。選定できる銘柄も少ないですが、そろそろ掛金配分割合設定の見直しも考えています。
まとめ
2023年1月の企業型拠出年金の備忘録でした。
世界情勢も著しく変化していますが、一喜一憂せずにコツコツと積立していきます！
ちなみに初心者です！
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