企業型拠出年金と資産残高
下記のグラフ推移のように、2017年~積立てを開始しました。コツコツと積立をしていくことで現在は資産残高の合計3,671,355円になっております。割合は円グラフで示しているように、
【■海外株式84%|■海外債券17%】となっております。
【2023年1月】 資産状況
下記の表のように、実際の2017年~2022年では
資産残高累計は 3,671,355円-拠出金積立累計は3,170,000円=現時点での損益【501,355円】となっております。
損益率は15%で最近は下げ気味ですので、あまり気にすることなくたまにチェックしています。
ちなみに毎月の掛金は5万5千円を積立しています。
年度 | 年度の拠出金合計 | 拠出金累計 | 資産残高 |
2022 | 495,000円 | 3,170,000円 | 3,671,355円 |
2021 | 660,000円 | 2,675,000円 | 3,351,484円 |
2020 | 660,000円 | 2,015,000円 | 2,502,238円 |
2019 | 660,000円 | 1,355,000円 | 1,196,493円 |
2018 | 495,000円 | 695,000円 | 697,091円 |
2017 | 200,000円 | 200,000円 | 192,520円 |
掛金の配分割合
掛金配分割合は下記の2点で設定しています。選定できる銘柄も少ないですが、そろそろ掛金配分割合設定の見直しも考えています。
まとめ
2023年1月の企業型拠出年金の備忘録でした。
世界情勢も著しく変化していますが、一喜一憂せずにコツコツと積立していきます!
ちなみに初心者です!
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